Automatisez le suivi des bénéficiaires effectifs (UBO) et mandataires pour sociétés de gestion : connecteurs RBE/BODACC, exports par fonds, conformité AMF.
En résumé : Automatisez la surveillance des bénéficiaires effectifs et mandataires avec connecteurs RBE/BODACC natifs, exports par fonds et conformité AMF intégrée. Demander une démo spécialisée →
Directive UBO (5e directive anti-blanchiment)
Spécificités sociétés de gestion :
Entités à surveiller :
Fréquence de mise à jour :
Couverture :
Fréquence de collecte : Hebdomadaire avec alertes différentielles
Exemple de donnée RBE :
{
"siren": "123456789",
"declaration_date": "2025-01-10",
"beneficial_owners": [
{
"type": "individual",
"first_name": "Marie",
"last_name": "DUBOIS",
"birth_date": "1975-06-20",
"nationality": "FR",
"control_type": "direct",
"percentage_capital": 35.5,
"percentage_voting": 42.0,
"control_means": ["capital", "voting_rights"]
}
],
"control_structure": {
"intermediate_entities": [
{
"siren": "987654321",
"denomination": "HOLDING DUBOIS SAS",
"percentage": 35.5
}
]
}
}Surveillance des événements :
Alertes critiques :
{
"alert_type": "director_change",
"siren": "123456789",
"date": "2025-01-12",
"changes": {
"new_directors": [
{
"name": "Jean MARTIN",
"function": "Président",
"appointment_date": "2025-01-01"
}
],
"removed_directors": [
{
"name": "Pierre BERNARD",
"function": "Président",
"removal_date": "2024-12-31"
}
]
}
}Données statutaires :
Mise à jour : Temps réel via API INPI
Algorithme de parsing :
Exemple de chaîne complexe :
INVESTISSEUR FINAL (Marie DUBOIS)
├── 60% → HOLDING DUBOIS SAS
│ └── 45% → FONCIÈRE MARTIN SAS
│ └── 30% → Fonds Immobilier Europe
└── 15% → Direct → Fonds Immobilier Europe
= Contrôle total : 60% × 45% × 30% + 15% = 23.1%
Détection de seuil : Pas de déclaration RBE requise (< 25%)
Trusts et fiducies :
SCI et indivision :
Holdings circulaires :
Mandataires sociaux :
Mandataires de gestion :
Mandataires investisseurs :
Sources monitored :
Workflow de traitement :
def process_mandate_change(change_event):
entity_id = change_event.siren
new_mandate = change_event.new_mandate
# 1. Validation des pouvoirs
powers_valid = validate_legal_powers(new_mandate)
# 2. Screening du nouveau mandataire
screening_result = screen_individual(new_mandate.person)
# 3. Mise à jour des fonds impactés
affected_funds = get_funds_by_entity(entity_id)
for fund in affected_funds:
update_fund_documentation(fund, new_mandate)
notify_investors_if_required(fund, change_event)
# 4. Export pour conformité
generate_mandate_change_report(entity_id, change_event)Cartographie des délégations :
Contrôles automatisés :
Critique (SLA 4h) :
Important (SLA 24h) :
Standard (SLA 5j) :
OPCVM/FIA grand public :
Fonds de private equity :
Fonds immobiliers :
KPIs temps réel :
Vue consolidée :
┌─────────────────────────────────────────┐
│ PORTFOLIO OVERVIEW │
├─────────────────────────────────────────┤
│ Fonds Euro Croissance │ 98% compliant│
│ Fonds Immobilier Europe │ 94% compliant│
│ Private Equity Fund III │ 87% compliant│
├─────────────────────────────────────────┤
│ ALERTES ACTIVES │ 23 │
│ - Critiques │ 2 │
│ - Importantes │ 8 │
│ - Standard │ 13 │
└─────────────────────────────────────────┘
Structure type d'export :
{
"fund": {
"name": "Fonds Euro Croissance",
"isin": "FR0013400835",
"management_company": "ABC Gestion",
"as_of_date": "2025-01-15"
},
"investors": [
{
"investor_id": "INV001",
"legal_name": "MARTIN INVEST SAS",
"siren": "123456789",
"investment_amount": 5000000,
"investment_percentage": 12.5,
"beneficial_owners": [
{
"name": "Jean MARTIN",
"birth_date": "1965-03-15",
"nationality": "FR",
"control_percentage": 85.0,
"pep_status": false,
"sanctions_screening": "clear",
"last_update": "2024-12-01"
}
],
"mandatory_representatives": [
{
"name": "Marie DUBOIS",
"function": "Présidente",
"appointment_date": "2020-01-01",
"powers": ["représentation", "engagement"]
}
],
"compliance_status": "compliant",
"next_review_date": "2025-12-01"
}
],
"compliance_summary": {
"total_investors": 45,
"compliant_investors": 43,
"pending_reviews": 2,
"overdue_reviews": 0
}
}Rapport périodique (semestriel) :
Rapport d'incident :
Export SURFI : Format standardisé AMF pour déclarations SURFI (SURveillance des Fonds d'Investissement)
Espace sécurisé investisseur :
Documents collectés :
Process de collecte :
SLA de traitement :
Connecteurs disponibles :
Synchronisation bidirectionnelle :
Avant automatisation :
Après automatisation :
Coûts évités annuels :
Collecte documentaire :
- 500 investisseurs × 2h → 15min = 875h économisées
- 875h × 80€/h (coût interne) = 70 000€
Contrôles conformité :
- 1500 contrôles × 50min = 1250h économisées
- 1250h × 100€/h = 125 000€
Reporting AMF :
- 4 rapports × 4j = 16j économisés
- 16j × 800€/j = 12 800€
TOTAL GAINS : 207 800€/an
Coût solution Swiftgum :
Abonnement plateforme : 24 000€/an (2k€/mois)
Surveillance 500 entités : 9 000€/an (1,50€/entité/mois)
Ops gérées (relances) : 3 000€/an
TOTAL COÛTS : 36 000€/an
ROI net : 171 800€/an (83% d'économie)
Risques opérationnels :
Risques de conformité :
Bénéfices qualitatifs :
Les sociétés de gestion qui automatisent le suivi UBO/mandataires gagnent un double avantage :
L'investissement dans l'orchestration KYC spécialisée asset management se rentabilise en 6-12 mois pour une société gérant 20+ fonds.
Face au renforcement de la supervision AMF et à la complexification des structures d'investissement, l'automatisation UBO s'inscrit dans une approche globale d'orchestration KYC perpétuel.
Pour approfondir l'architecture technique des intégrations multi-sources et découvrir l'automatisation de la Due Diligence Renforcée pour les cas complexes, consultez nos guides techniques détaillés.
L'automatisation UBO devient un facteur critique de succès pour les sociétés de gestion ambitieuses.
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